หากคุณรู้จักใครคนหนึ่งที่ใช้แอปจัดทำงบประมาณที่คุณต้องการงบประมาณ (YNAB)^{(You Need a Budget (YNAB))}คุณคงเคยได้ยินพวกเขาพูดถึงเรื่องนี้ ผู้ใช้ YNAB ก็เหมือนหมิ่นประมาทและนักวิ่ง พวกเขาชอบ^(love)ที่จะพูดถึงเรื่องนี้ เป็นเรื่องที่เข้าใจได้เช่นกัน YNAB อาจเป็นแค่กางเกงตัวเดียวที่คุณต้องการเพื่อให้การเงินของคุณมีงบประมาณ^{(get your finances in order with a budget)}จำกัด 

แม้จะมีจุดแข็งและการวิจารณ์ที่คลั่งไคล้YNABก็มีจุดอ่อนที่อาจเป็นตัวทำลายข้อตกลงสำหรับผู้ใช้บางคนหากไม่มีวิธีแก้ปัญหา ส้น Achilles^(Achilles)ของYNABเป็นฟังก์ชันการรายงานที่จำกัด โชคดีที่คุณสามารถติดตั้งToolkit สำหรับ^{(Toolkit for YNAB)}ส่วนขยายเบราว์เซอร์ YNAB เพื่อเข้าถึงวิธีเพิ่มเติมหลายวิธีในการแบ่งส่วนข้อมูลทางการเงินของคุณ

ชุดเครื่องมือสำหรับส่วนขยาย YNAB

ชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB^{(Toolkit for YNAB)}เป็นส่วนขยายเบราว์เซอร์โอเพ่นซอร์สฟรีที่เพิ่มคุณสมบัติให้กับ แดชบอร์ด YNAB ของคุณ และช่วยให้ปรับแต่งได้มากขึ้น ส่วนขยายพร้อมใช้งานสำหรับChromeและFirefoxและให้มุมมองแก่ข้อมูลทางการเงินของคุณที่YNABไม่ได้นำเสนอ เราจะดูรายงานที่มาพร้อมกับYNAB Toolkitเพื่อเน้นย้ำข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่คุณจะได้รับจากการติดตั้ง

รายงานชุดเครื่องมือ YNAB

หากไม่มีชุดเครื่องมือ^(Toolkit)YNAB จะ ให้รายงานสามฉบับ: การใช้จ่ายมูลค่าสุทธิ^{(Net Worth)}และราย^(Income)ได้v ค่าใช้จ่าย ^(Expense)ในทางตรงกันข้ามYNAB Toolkitมีรายงานเจ็ดฉบับ:

• รายได้สุทธิ
• ไหลเข้า/ไหลออก
• การใช้จ่ายตามหมวดหมู่
• การใช้จ่ายโดยผู้รับเงิน
• รายได้กับรายจ่าย
• รายละเอียดรายได้
• ยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป

สำหรับรายงานใดๆ จาก YNAB หรือToolkitสำหรับYNAB คุณ^(YNAB—you)สามารถระบุกรอบเวลาและเลือกรวมหรือยกเว้นหมวดหมู่และ/หรือบัญชีเฉพาะ 

เมื่อคุณติดตั้งToolkitแล้ว ดูรายงานใหม่ของคุณโดยเลือกToolkit Reportsในเมนู YNAB หลัก

รายงานมูลค่าสุทธิ: YNABกับToolkit 

รายงาน มูลค่าสุทธิ^{(Net Worth)}ของ Toolkit นั้นคล้ายกับของ YNAB มาก โดยมีคุณสมบัติพิเศษสองสามอย่าง เราได้ลบรายละเอียดบางส่วนออกจากภาพหน้าจอแล้ว แต่ไม่ต้องกังวล คุณจะเห็นตัวเลขที่แน่นอนเมื่อดูรายงานของคุณ อันดับแรก^(First) มาดู รายงานNet Worthดั้งเดิมของ YNAB

เปรียบเทียบกับ รายงานมูลค่าสุทธิ^{(Net Worth)}ของ Toolkit

รายงานทั้งสองแสดงกราฟแท่งที่แสดงหนี้เป็นสีแดง สินทรัพย์เป็นสีน้ำเงิน และมูลค่าสุทธิของคุณเป็นเส้น นอกจากนี้ รายงาน มูลค่าสุทธิ^{(Net Worth)} ของ Toolkit ยัง ให้ตัวเลือกแก่คุณในการพลิกหนี้^{(Flip Debt)}เพื่อให้หนี้ของคุณปรากฏต่ำกว่าเครื่องหมาย $0.00 ในกราฟ แทนที่จะซ้อนทับกับสินทรัพย์ของคุณ รายงานToolkitยังรวมอัตราส่วนเปอร์เซ็นต์ของหนี้สิน ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่คุณสามารถเปิดหรือปิดได้ในหน้าการตั้งค่าของToolkit

Inflow/Outflow Reportของ YNAB Toolkit

คุณนำเข้า^{(bringing in)}มากกว่าที่คุณใช้จ่ายหรือไม่? 

หากต้องการดูรายงานการInflow/Outflow Reportคุณจะต้องติดตั้งToolkitเนื่องจากYNABไม่ได้รวมรายงานนี้ไว้เป็นอย่างอื่น 

รายงานการใช้จ่าย: YNABเทียบกับToolkit

รายงานการใช้จ่าย^{(Spending Report)}ขั้นพื้นฐานของ YNAB จะแสดงให้คุณเห็นว่า^{(how )}คุณใช้จ่ายเงินอย่างไรในช่วงเวลาต่างๆ แล้วคุณใช้เงินไปกับอะไร? ( Psst : คำตอบคือ “ร้านอาหาร”)

เจาะลึก^(Drill)ลงไปในแผนภูมิวงกลมผ่านลำดับชั้นของหมวดหมู่เพื่อดูธุรกรรมแต่ละรายการจากหมวดหมู่นั้น (หมายเหตุถึงตัวเอง: คุณรู้ว่าคุณสามารถทำอาหารที่บ้านได้ใช่ไหม)

การติดตั้ง ส่วนขยาย Toolkitจะทำให้คุณเข้าถึงรายงานใหม่สองฉบับเกี่ยวกับการใช้จ่ายของคุณ ได้แก่ การใช้จ่ายตามหมวดหมู่^{(Spending by Category)}และการใช้จ่ายโดยผู้รับ^{(Spending By Payee)}เงิน 

รายงานการใช้จ่ายตามหมวดหมู่^(Category)นั้นคล้ายกับรายงานการใช้จ่าย^{(Spending Report)} ของ YNAB ที่ มีป้ายกำกับเพิ่มเติม คุณสามารถคลิกเข้าไปในหมวดหมู่ใดก็ได้เพื่อดูรายการธุรกรรม

รายงานการ ใช้จ่าย^(Spending)โดยผู้รับเงิน^(Payee)ของ YNAB Toolkit จะแสดงให้คุณเห็นว่าใครกันแน่ที่ได้รับเงินที่คุณหามาอย่างยากลำบาก ( Costco เสมอ Costco^{(Always Costco)} . ) 

ตามปกติ คุณสามารถคลิกที่แผนภูมิวงกลมเพื่อดูรายการธุรกรรมแต่ละรายการ

รายงานรายได้เทียบกับค่าใช้จ่าย

ทั้งรายงานYNAB Income vs. Expense ของหุ้น และรายงานจากToolkitจะแสดงตารางธุรกรรมสำหรับช่วงเวลา หมวดหมู่ และบัญชีที่คุณเลือก ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวระหว่างรายงานทั้งสองคือรายงานราย ได้และ ^(Income)ค่าใช้จ่าย^(Expense)ของToolkitดูดีขึ้นเล็กน้อย นี่คือรายงานจาก YNAB:

ตามที่คุณคาดหวัง คุณสามารถดูธุรกรรมแต่ละรายการโดยเลือกลูกศรแบบเลื่อนลงทางด้านขวาของชื่อหมวดหมู่ของคุณ

รายงาน ราย^(Income) ได้ เทียบกับค่าใช้จ่าย^(Expense)ของ Toolkit มีข้อมูลเดียวกัน แต่มีรูปแบบแตกต่างกันเล็กน้อย

คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าชอบเวอร์ชั่นไหนมากกว่ากัน

รายงานพิเศษสองฉบับจากชุดเครื่องมือ^(Toolkit)สำหรับYNAB

รายงานสองฉบับล่าสุดจะใช้ได้เฉพาะเมื่อคุณติดตั้งส่วนขยายเบราว์เซอร์  Toolkit ไว้^(Toolkit)

รายงานรายละเอียดรายได้

รายงานรายละเอียดราย^{(Income Breakdown)}ได้แสดงไดอะแกรม Sankey ของแหล่งที่มาของรายได้ของคุณและตำแหน่งที่ดอลลาร์เหล่านั้นกำลังจะไป 

มีอะไรให้เล่นมากมายในรายงานนี้ สะดวกสำหรับผู้ที่ประหยัดเงินในบัญชีติดตาม 

ในYNABบัญชีติดตามอยู่นอกงบประมาณ ดังนั้นธุรกรรมเหล่านั้นจะไม่ปรากฏในหมวดหมู่งบประมาณใดๆ และธุรกรรมเหล่านั้นก็จะไม่เกิดขึ้นในรายงานอื่นๆ นั่นคือที่ มาของรายงาน รายละเอียดราย^{(Income Breakdown)}ได้ โดยจะแสดงเงินที่คุณย้ายไปยังบัญชีติดตามเป็นกำไรสุทธิ ทำให้คุณทราบว่าคุณประหยัดเงินได้มากน้อยเพียงใดจากงบประมาณนอกงบประมาณ

รายงานยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป

รายงานล่าสุดจากToolkitสำหรับYNABคือรายงานยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่าน ไป ^{(Balance Over Time)}รายงานนี้แสดงยอดคงเหลือของแต่ละบัญชีในช่วงเวลาที่คุณเลือก รายงานนี้สามารถแสดงข้อมูลจากบัญชีเดียว (เช่น แคปหน้าจอด้านล่าง) หรือหลายบัญชี

การตั้งค่าหน้าจอรายงานเครื่องมือ YNAB

ใน หน้า การตั้งค่า ของ ^(Settings)ชุดเครื่องมือ^(Toolkit)สำหรับส่วนขยายYNABคุณสามารถปรับแต่งรูปลักษณ์ของรายงานได้อีกเล็กน้อย เข้าถึง^(Access)การตั้งค่าเหล่านี้ผ่านส่วนขยายเบราว์เซอร์

เลือก ปุ่ม Open Settingsเพื่อเปิดหน้าที่มีตัวเลือกToolkit ทั้งหมด ^(Toolkit)เลือกหน้าจอรายงาน^{(Reports Screen )}สำหรับสามวิธีในการกำหนดค่ารายงานดั้งเดิมของ YNAB

เลือกรายงาน Toolkit^{(Toolkit Reports)}เพื่อเปิดหรือปิดอัตราส่วนหนี้สินในรายงาน  มูลค่าสุทธิ ของ Toolkit^{(Net Worth)}

ใช้ข้อมูลของคุณเพื่อ ประกอบการ ตัดสินใจ^{(Make Informed Decisions)}

รายงานที่มาพร้อมกับYNABและชุดเครื่องมือ^(Toolkit)สำหรับYNABช่วยให้คุณตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีข้อมูล ใช้อย่างชาญฉลาด และแนวโน้มทางการเงินของคุณจะดีขึ้นอย่างแน่นอน

YNAB Toolkit Reports: What You Should Know

Іf you know someone who usеs the budgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget. 

Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.

The Toolkit for YNAB Extension

Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.

The YNAB Toolkit Reports

Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:

• Net Worth
• Inflow/Outflow
• Spending By Category
• Spending By Payee
• Income vs. Expense
• Income Breakdown
• Balance Over Time

For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts. 

Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.

Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit 

The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.

Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.

Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.

The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report

Are you bringing in more than you’re spending? 

To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise. 

Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit

YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)

Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)

Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee. 

The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.

YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.) 

As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.

Income vs. Expense Reports

Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:

As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.

The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.

You can decide which version you like better.

Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB

The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed. 

The Income Breakdown Report

The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going. 

There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account. 

In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.

Balance Over Time Report

The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.

YNAB Toolkit Report Screen Settings

In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.

Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.

Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report. 

Use Your Data to Make Informed Decisions

The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.

Related posts

• YNAB vs มิ้นท์: ทำไม YNAB คือ Better Budget App

• 4 ที่ดีที่สุดที่มีน้ำหนักเบาเบราว์เซอร์สำหรับ Windows and Mac

• คืออะไร Discord Nitro และมันคุ้มค่าหรือไม่

• 6 Best Reddit Alternatives คุณสามารถใช้ฟรี

• 6 Best Online Paraphrasing Tools เพื่อ Rewrite Text

• 15 Subreddits ที่ดีที่สุดในการดื่มสุราเมื่อคุณเบื่อ

• Google Tasks กับ Google Keep: ซึ่งเป็น Better?

• The Best Parental Control Software สำหรับ Windows 10

• 4 Best Apps ถึง Remotely View A Webcam บน iOS and Android

• 10 Best Apps เพื่อวัดผลการผลิตของคุณ

• 6 Reasons AllTrails Pro มีค่าสำหรับ Avid Hikers

• 6 Ways ถึง Animate Still Photos Online Or กับ Apps

• 6 Best Pregnancy Apps ของ 2021

• วิธีใช้ MyFitnessPal ถึง Actually Lose Weight

• 13 Best ทางเลือกฟรี Microsoft Visio

• Best Reddit Apps สำหรับ Windows and Mac

• Best Apps การสร้าง Video Calls Between Android and iPhone

• Microsoft Teams กับ Zoom: ซึ่งเป็น Better?

• 7 Best Apps ที่จะเป็นเพื่อน Online and IRL

• 9 Best Discord Voice Changer Software (2021)